Open Finance e cibersegurança: o desafio da confiança em ecossistemas abertos

O sistema financeiro entrou na era da abertura. 
Com o Open Finance, instituições, fintechs e clientes passam a compartilhar dados por meio de APIs e integrações padronizadas, criando um ambiente de colaboração, inovação e conveniência. 

Mas quanto mais aberto o ecossistema, maior a responsabilidade sobre a segurança. 
A confiança, que sempre foi o pilar do setor financeiro, agora depende de algo ainda mais sensível: a integridade dos dados e a proteção contra ciberataques em múltiplas pontas. 

O xMDR (Extended Managed Detection and Response) da Cipher surge como uma resposta estratégica a esse novo cenário — oferecendo visibilidade, detecção contínua e resposta rápida em um ambiente financeiro cada vez mais interconectado. 

O Open Finance foi criado para empoderar o consumidor, permitindo que ele escolha como e com quem compartilhar seus dados financeiros. 
Essa descentralização gera benefícios inquestionáveis — personalização, competitividade e inovação —, mas também aumenta exponencialmente a superfície de ataque. 

Em um ecossistema com dezenas de APIs e parceiros interligados, a confiança não se constrói apenas com contratos ou regulações. 
Ela se constrói com visibilidade, resposta rápida e governança digital ativa. 
E é justamente nesse ponto que muitas instituições ainda encontram seu maior desafio. 

A interoperabilidade do Open Finance depende de APIs, microsserviços e integrações em nuvem. 
Cada uma dessas conexões representa uma possível brecha para ataques, especialmente quando há falta de monitoramento contínuo ou autenticação frágil. 

Entre os principais riscos estão: 

• Ataques a APIs, explorando falhas de autenticação e autorização. 

• Vazamento de dados financeiros em conexões inseguras. 

• Movimentos laterais entre parceiros conectados, ampliando o impacto de invasões. 

• Falhas humanas e de configuração, comuns em ambientes multicloud e de alta velocidade. 

Sem visibilidade unificada, as ameaças se espalham entre fronteiras organizacionais, comprometendo toda a cadeia de confiança. 

O xMDR da Cipher foi projetado para proteger ambientes financeiros complexos e interdependentes, atuando como uma camada de defesa inteligente e contínua. 
Ele combina tecnologia, automação e análise humana para identificar, conter e responder a incidentes em tempo real — mesmo em ecossistemas distribuídos. 

Principais capacidades do xMDR para Open Finance: 

• Monitoramento 24x7 de APIs, nuvens, endpoints e integrações. 

• Correlação de eventos e anomalias entre múltiplos parceiros e plataformas. 

• Resposta automatizada e contenção imediata de ameaças. 

• Análises forenses e relatórios executivos, com foco em conformidade e risco operacional. 

• Integração com frameworks regulatórios como OpenID, ISO 27001 e diretrizes do BACEN. 

Com o xMDR, a confiança digital deixa de ser um ideal e se torna mensurável. 

Cumprir normas regulatórias é apenas o primeiro passo. 
No Open Finance, a segurança precisa ser dinâmica, adaptativa e contínua, pois os riscos evoluem à mesma velocidade que a inovação. 

O xMDR permite que as instituições financeiras avancem além do compliance, implementando uma postura de resiliência cibernética real, que reduz o tempo de exposição e fortalece a confiança em todo o ecossistema. 

Essa abordagem transforma a segurança em um diferencial competitivo e um elemento essencial da jornada digital. 

No Open Finance, a confiança é o ativo mais valioso — e o mais difícil de reconstruir após um incidente. 
Uma falha de segurança em uma única API pode comprometer toda uma rede de parceiros e impactar milhões de clientes. 

O xMDR oferece o que o setor mais precisa: visibilidade total e capacidade de resposta coordenada, garantindo que a inovação avance sem comprometer a estabilidade. 
Com ele, a Cipher ajuda as instituições a converter transparência em confiança e segurança em vantagem competitiva. 

O Open Finance marca o futuro do setor financeiro — colaborativo, digital e orientado a dados. 
Mas, para que esse futuro seja sustentável, a confiança precisa ser continuamente protegida. 

Com o xMDR da Cipher, bancos e fintechs conquistam monitoramento inteligente, resposta imediata e governança integrada, garantindo que a abertura do sistema financeiro venha acompanhada da proteção necessária. 

Afinal, sem segurança, não há confiança — e sem confiança, não há Open Finance. 

Sua instituição tem visibilidade total sobre as APIs e integrações do seu ecossistema Open Finance? 
Fale com um especialista da Cipher e descubra como o xMDR pode fortalecer a confiança digital e garantir segurança em ambientes abertos.