Conformidade com o PCI DSS na prática: guia de implementação

Quando o assunto é segurança de dados de pagamento, saber como implementar PCI DSS vai muito além de apenas conhecer a norma. A verdadeira dificuldade está na adequação PCI DSS na prática, no dia a dia das equipes internas. 

Se a sua empresa está começando esse processo, este guia de implementação é para você. Aqui vamos detalhar os passos para PCI DSS, com foco operacional e prático: inventário de sistemas, segmentação de rede, criação de políticas, treinamentos, testes e validação contínua. 

Antes de tudo: conformidade com o PCI DSS não se alcança da noite para o dia. Exige envolvimento de várias áreas: TI, Segurança da Informação, Operações e até Recursos Humanos. 

O primeiro passo é definir um time de projeto multidisciplinar, com um líder responsável por coordenar todas as etapas. 

O objetivo aqui é entender onde estão os dados de cartão dentro da sua empresa. 

Perguntas fundamentais para essa etapa: 

• Quais sistemas processam, armazenam ou transmitem dados de cartão? 

• Quais aplicações fazem parte do fluxo de pagamento? 

• Existem backups que contêm dados de cartão? 

• Quais redes têm acesso a esses sistemas? 

 

Dica: Faça um mapeamento detalhado. Utilize diagramas de rede para visualizar melhor o ambiente. 

Conexão com o PCI DSS: Relacionado diretamente à definição de escopo e ao Requisito 2 (Configurações seguras). 

Depois de mapear os sistemas, o próximo passo é reduzir o escopo. 

Por que segmentar a rede? 

• Menos sistemas sujeitos às exigências da norma; 

• Redução de custo e complexidade da auditoria; 

• Diminuição da superfície de ataque. 

Como fazer: 

• Use VLANs e firewalls para isolar o ambiente PCI; 

• Limite o tráfego entre redes com regras de acesso estritas; 

• Documente a arquitetura final. 

Conexão com o PCI DSS: Está dentro do Requisito 1: Controle de rede. 

A adequação PCI DSS exige documentação formal de políticas de segurança. 

Principais documentos necessários: 

• Política de segurança da informação; 

• Política de gerenciamento de vulnerabilidades; 

• Política de controle de acesso; 

• Procedimentos de monitoramento e resposta a incidentes. 

Dica: Adapte as políticas para a realidade da sua empresa, mas sem abrir mão dos requisitos mínimos da norma. 

Conexão com o PCI DSS: Essa fase atende ao Requisito 12: Política de segurança da informação. 

Aqui começa a execução mais técnica da implementação PCI DSS. Exemplos de controles que precisam ser colocados em prática: 

• Instalação de firewalls e IDS/IPS; 

• Aplicação de criptografia forte (TLS 1.2+ para dados em trânsito e AES-256 para dados em repouso); 

• Implantação de antivírus e EDR; 

• Configuração de autenticação multifator (MFA) para acessos administrativos; 

• Ativação de logs e geração de alertas de segurança. 

Conexão com o PCI DSS: Relacionado a vários requisitos, como Requisitos 1, 3, 4, 5, 6, 7, 8 e 10. 

Um dos maiores riscos de segurança é o erro humano. Por isso, treinamento de conscientização em segurança é obrigatório. 

O que incluir nos treinamentos: 

• Reconhecimento de ameaças (phishing, engenharia social); 

• Boas práticas de senha; 

• Políticas internas de segurança; 

• Procedimentos em caso de incidente de segurança. 

Dica: Registre todas as participações nos treinamentos. O QSA vai pedir essas evidências. 

Conexão com o PCI DSS: Cumpre o Requisito 12: Programas de conscientização de segurança. 

Antes de qualquer auditoria externa, sua empresa precisa testar a eficácia dos controles implementados. 

Tipos de testes recomendados: 

• Varredura de vulnerabilidades interna e externa (mínimo trimestral); 

• Teste de penetração anual; 

• Validação de configurações de firewall; 

• Revisão de logs e alertas de segurança. 

Dica: Documente os resultados e as ações corretivas tomadas. 

Conexão com o PCI DSS: Relacionado aos Requisitos 6, 10 e 11. 

Antes de partir para a auditoria oficial, realize uma análise de gaps com apoio de uma consultoria especializada, como a Cipher. 

Objetivos dessa análise: 

• Identificar pontos fora de conformidade; 

• Avaliar a documentação existente; 

• Revisar os controles técnicos; 

• Corrigir pendências antes da avaliação final. 

Conexão com o PCI DSS: Essa etapa não é obrigatória pela norma, mas é altamente recomendada para garantir sucesso na certificação. 

Se sua empresa precisar de uma certificação formal com QSA, a última etapa será a auditoria PCI DSS. 

Checklist final de preparação: 

✅ Políticas revisadas e aprovadas 
✅ Controles técnicos funcionando 
✅ Testes de segurança recentes 
✅ Documentação e evidências organizadas 
✅ Equipe treinada e preparada para entrevistas 

Ser aprovado na auditoria não significa que o trabalho acabou. O PCI DSS exige validação contínua. 

Boas práticas para manter a conformidade: 

• Repetir varreduras trimestrais; 

• Renovar treinamentos anualmente; 

• Revisar políticas regularmente; 

• Monitorar logs e responder a incidentes; 

• Manter registros de todas as ações de segurança. 

A Cipher oferece suporte completo para empresas que estão no processo de adequação PCI DSS, incluindo: 

• Análise de gaps; 

• Apoio na implementação técnica; 

• Revisão de políticas; 

• Treinamentos personalizados; 

• Suporte na auditoria com QSAs parceiros. 

Implementar PCI DSS é um projeto multidisciplinar que envolve tecnologia, processos e pessoas. Seguindo os passos descritos aqui, sua empresa estará no caminho certo para alcançar e manter a conformidade com o PCI DSS, protegendo os dados de cartão dos seus clientes e fortalecendo a reputação da sua marca. 

Não deixe para depois: a segurança da informação é um investimento que evita prejuízos no futuro. 

Entre em contato com a Cipher e inicie hoje mesmo sua jornada de conformidade