Auditoria do PCI DSS: O que esperar e como se preparar para ela

Se sua empresa está no processo de obtenção do atestado de conformidade PCI DSS, o momento da auditoria PCI DSS é decisivo. Trata-se da etapa final e obrigatória para organizações que processam, armazenam ou transmitem grandes volumes de dados de cartões de crédito. 

Neste artigo, você vai entender como funciona a auditoria, quais documentos são exigidos, quanto tempo ela leva, quem são os responsáveis no processo e o que fazer para evitar constatações críticas. 

A auditoria PCI DSS é uma avaliação formal realizada por um QSA (Qualified Security Assessor), que é um auditor credenciado pelo PCI Security Standards Council. 

O objetivo da auditoria é verificar se sua empresa cumpre todos os requisitos do PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard), atualmente em sua versão v4.0.1. 

Ao final, se tudo estiver em conformidade, o auditor emite dois documentos essenciais: 

• ROC (Report on Compliance): Relatório técnico detalhado com os resultados da auditoria. 

• AoC (Attestation of Compliance): O famoso atestado de conformidade PCI DSS, que comprova formalmente que a sua empresa atende ao padrão. 

Nem todas as empresas precisam de uma auditoria formal com QSA. A obrigatoriedade depende principalmente do volume de transações com cartão de crédito. 

• Comerciantes de grande porte: Normalmente quem processa mais de 6 milhões de transações por ano. 

• Prestadores de serviço que lidam com dados de cartão: Como gateways de pagamento, processadoras ou provedores de hospedagem. 

• Empresas exigidas contratualmente por adquirentes ou bandeiras. 

Empresas menores podem, em alguns casos, apenas preencher um SAQ (Self-Assessment Questionnaire), mas isso varia conforme o perfil. 

A duração depende do tamanho e complexidade do ambiente auditado. 

 

Fatores que impactam o tempo	Exemplos
Tamanho do ambiente PCI	Número de servidores, aplicações e redes envolvidas
Quantidade de requisitos aplicáveis	Ambientes maiores têm mais pontos a verificar
Qualidade da documentação	Empresas bem organizadas agilizam o processo
Disponibilidade da equipe interna	Entrevistas e esclarecimentos durante a auditoria

 

Em média, a auditoria PCI DSS dura de 2 a 4 semanas, podendo se estender em casos complexos. 

Antes da chegada do auditor, sua empresa precisa organizar e disponibilizar uma série de documentos. Alguns dos principais incluem: 

• Políticas de segurança da informação; 

• Inventário de ativos PCI; 

• Diagramas de rede atualizados; 

• Procedimentos de gestão de vulnerabilidades; 

• Registros de testes de vulnerabilidade e pen tests; 

• Evidências de monitoramento de logs; 

• Registros de controle de acesso; 

• Relatórios de varreduras ASV (Approved Scanning Vendor); 

• Plano de resposta a incidentes; 

• Resultados de treinamentos de conscientização. 

Dica: Quanto mais completa e organizada estiver a documentação, menor o risco de atrasos ou constatações durante a auditoria. 

Veja o fluxo típico de uma auditoria com QSA: 

1. Kick-off e definição de escopo 

O QSA inicia com reuniões de alinhamento para validar o escopo da auditoria, revisar diagramas de rede e entender quais sistemas estão dentro do ambiente PCI. 

2. Revisão de documentação 

O auditor analisa todas as políticas, procedimentos, registros de logs, testes de segurança e demais evidências. 

3. Entrevistas com a equipe 

O QSA realiza entrevistas com diferentes áreas: 

• Segurança da informação; 

• Infraestrutura; 

• Desenvolvimento de software; 

• Operações; 

• Equipe de resposta a incidentes. 

4. Testes práticos 

Nesta fase, o auditor valida controles técnicos: 

• Testes de controle de acesso; 

• Análise de registros de logs; 

• Revisão de configurações de firewall; 

• Verificação de criptografia; 

• Avaliação de ferramentas de antivírus e antimalware. 

5. Consolidação de resultados 

Após as entrevistas e análises, o QSA compila os resultados e prepara os documentos finais: ROC e AoC. 

Se você quer passar pela auditoria sem grandes problemas, fique atento aos erros mais comuns que geram não conformidades: 

Problema	Impacto
Falta de evidências documentais	Sem documentação, o QSA não consegue validar os controles
Vulnerabilidades críticas não corrigidas	Pode resultar em reprovação imediata
MFA ausente em acessos administrativos	Requisito obrigatório desde a versão 4.0
Políticas de segurança desatualizadas	Mostra falta de governança
Monitoramento de logs inexistente	Afeta o cumprimento do Requisito 10

 

Dica de ouro: Faça uma pré-auditoria (gap assessment) antes da auditoria oficial para identificar e corrigir esses pontos com antecedência. 

Aqui vão algumas ações práticas para aumentar suas chances de sucesso: 

Faça uma análise de lacunas (Gap Analysis) 

Identifique antecipadamente os requisitos que ainda não foram atendidos. 

Organize sua documentação 

Monte uma pasta centralizada com todas as políticas, logs, relatórios e evidências. 

Realize testes internos 

Antes da chegada do QSA, execute um pen test e uma varredura de vulnerabilidades. 

Treine sua equipe 

Garanta que os times saibam responder perguntas técnicas e operacionais durante as entrevistas. 

Corrija pendências antes da auditoria oficial 

O ideal é chegar no dia da auditoria com tudo pronto, reduzindo riscos de constatações críticas. 

Os custos variam conforme: 

• Tamanho do ambiente auditado; 

• Complexidade técnica; 

• Experiência do QSA contratado. 

Estimativa de mercado: Entre R$ 30.000 a R$ 150.000, dependendo do escopo. 

A Cipher oferece serviços completos para ajudar sua empresa a se preparar e passar pela auditoria PCI DSS com segurança: 

• Gap Analysis detalhada; 

• Apoio na correção de não conformidades; 

• Preparação de documentação; 

• Suporte durante a auditoria com o QSA; 

• Consultoria técnica para ajustes de segurança. 

A auditoria PCI DSS é uma etapa obrigatória para empresas que lidam com grandes volumes de transações com cartão. Com a preparação certa, uma boa gestão de documentação e o apoio de especialistas, sua empresa pode obter o atestado de conformidade PCI DSS sem surpresas. 

A segurança dos dados de pagamento e a credibilidade da sua empresa dependem disso. 

Entre em contato com a Cipher e garanta o sucesso da sua auditoria PCI DSS